Jak zacząć inwestować w kryptowaluty i Bitcoina? (2023)

Jeżeli tutaj trafiłeś, to zakładam, że jesteś początkującym jeśli chodzi o świat kryptowalut. Zapewne zastanawiasz się więc: jak inwestować w kryptowaluty i Bitcoina? W tym artykule postaramy się odpowiedzieć na to pytanie jak najbardziej kompleksowo. Poruszymy takie kwestie jak: gdzie inwestować w Bitcoina, jak zacząć krok po kroku, jak analizować rynek, na co uważać. Oprócz tego po krótce wspomnimy o bezpieczeństwie i legalności inwestowania w krypto. Tak więc, nie przedłużając. Zaczynajmy!

Jak zacząć inwestowanie w Bitcoina i kryptowaluty? Poradnik dla początkujących

Wielu osobom inwestowanie w Bitcoin i kryptowaluty może wydawać się trudne. Możemy Cię jednak zapewnić, że wcale tak nie jest. Jeśli zastanawiasz się jak zacząć inwestować w kryptowaluty i Bitcoina, musisz wiedzieć że na przestrzeni lat cały ekosystem się mocno rozwijał. Na dzień dzisiejszy istnieje wiele aplikacji do inwestowania w kryptowaluty, które pozwalają na łatwy handel nawet osobom niezbyt zaawansowanym technicznie. Co więcej, wszystko odbywa się z poziomu smartfona.

Najtrudniejszym zadaniem w inwestowaniu w kryptowaluty jest kwestia analizy rynku. Inwestorzy powinni zdobyć wiedzę na temat działania samej technologii blockchain, jak i aspektów projektu, którego tokeny chcą kupić. Powinni też brać pod uwagę wiele innych czynników, które mogą wpływać na wyniki inwestycji, jak chociażby sytuację makroekonomiczną czy też szersze nastroje na rynku.

Nie przedłużajmy jednak, ponieważ kwestią analizy rynku kryptowaluty zajmiemy się później. Aby zacząć inwestowanie w kryptowaluty potrzebne jest nam miejsce, w którym kupimy i ewentualnie sprzedamy nasze aktywa. Obecnie inwestować w Bitcoina (i inne krypto) możemy przez giełdy kryptowalut, bitomaty oraz brokerów. Przyjrzyjmy się tym usługom bardziej szczegółowo.

Giełdy kryptowalut

Giełdy kryptowalut to platformy, które umożliwiają kupno, sprzedaż i wymianę różnych kryptowalut - a tym samym inwestowanie. Zaletą korzystania z giełd jest dostęp do ogromnego wachlarza kryptowalut. Tego typu platformy oferują też różne narzędzia i funkcje. Pozwalają np. na staking, handel z dźwignią czy zyskujący ostatnio popularność copy trading. Inwestowanie w kryptowaluty i Bitcoina na giełdach jest najpopularniejszym sposobem. Aktualnie największą i najlepszą giełdą kryptowalut na świecie jest www.binance.com (sprawdź opinie o Binance)

Bitomaty

Bitomaty to fizyczne urządzenia, które umożliwiają zakup kryptowalut, takich jak Bitcoin, za pomocą tradycyjnych środków płatniczych (np. gotówki czy karty). Zazwyczaj przypominają one wyglądem zwykłe bankomaty. Ich zaletą jest prostota i dostępność. Jest to atrakcyjna opcja dla osób, które dopiero zastanawiają się jak zacząć inwestować w Bitcoina i kryptowaluty.

Bitomaty umożliwiają szybki zakup (oraz sprzedaż) kryptowalut bez konieczności przechodzenia procesu weryfikacji - często wymaganego na giełdach kryptowalut (choć istnieją też giełdy kryptowalut bez weryfikacji). Jest to zdecydowanie zaleta. Bitomaty mają jednak również wadę - często obsługują tylko małą ilość kryptowalut, a także nakładają duże prowizje.

Brokerzy (Kontrakty CFD)

Brokerzy pozwalają inwestorom na spekulowanie bez konieczności fizycznego posiadania kryptowalut. Wszystko za sprawą kontraktów CFD. Jest to niewątpliwa zaleta dla początkujących, którzy chcą rozpocząć inwestowanie w kryptowaluty. Nie muszą oni bowiem martwić się o kwestie takie jak frazy odzyskiwania portfela krypto czy też samodzielne przechowywanie Bitcoina.

Zaletą korzystania z CFD jest też możliwość użycia dźwigni finansowej. Inwestorzy krypto mogą za jej pomocą otwierać pozycje o wartości wyższej niż wartość aktywów na ich koncie. Kontrakty CFD pozwalają też obstawiać spadek cen podczas inwestowania w kryptowaluty. Należy jednak zaznaczyć, że kontrakty CFD na kryptowaluty są wysoce ryzykownym instrumentem inwestycyjnych.

Obecnie największym brokerem na świecie jest eToro.com, a największym w Polsce firma XTB.

Gdzie inwestować w kryptowaluty?

Wiesz już jak zacząć inwestowanie w Bitcoina. Drugim pytaniem, które przychodzi do głowy początkującemu brzmi: ale gdzie inwestować w kryptowaluty? Jakie są do tego najlepsze miejsca? Która platforma oferuje prostą aplikację? Obecnie najlepsze giełda na rynku kryptowalut to Binance, a brokerzy to eToro i XTB. Przyjrzyjmy się więc im nieco bliżej.

Binance - czyli bezpieczne inwestowanie w kryptowaluty

Binance to giełda założona w 2017 roku przez Changpenga Zhao. Od czasu swojego debiutu zdążyła zdobyć miano największej i najlepszej giełdy krypto. Jej sukces można przypisać wielu czynnikom, a zwłaszcza tym, które wyróżniają ją na tle konkurencji.

Po pierwsze, Binance oferuje ogromny wybór kryptowalut. Giełda pozwala inwestować nie tylko w Bitcoina, ale także w setki różnych altcoinów z różnych podsektorów świata cyfrowych aktywów.

Po drugie, Binance oferuje ogromną liczbę funkcji, niskie prowizje, wysoką płynność, wysoki poziom bezpieczeństwa oraz intuicyjny interfes. Do tego można też dołożyć różnorodne materiały edukacyjne, webinary oraz konkursy, które pomagają zdobyć wiedzę na temat: jak inwestować w kryptowaluty oraz wsparcie w języku polskim.

Oficjalna strona platformy: www.binance.com/pl

XTB - polski broker kryptowalut

XTB, czyli X-Trade Brokers, to renomowany broker forex i CFD. Został on założony w Polsce ponad dwie dekady temu - bo w 2002 roku. Z biegiem lat, XTB rozszerzyło swoją działalność na różne rynki globalne.

XTB jest często uważane za jednego z najlepszych brokerów do inwestowania w kryptowaluty w Polsce. Po pierwsze, firma ta posiada ugruntowaną reputację w Polece ze względu na swoje korzenie i dwie dekady obecności na rynku. To wszystko buduje silne zaufanie wśród polskich inwestorów.

Po drugie, XTB oferuje dostęp do handlu wieloma aktywami, w tym kryptowalutami. Wszystko za pomocą platformy xStation 5, która jest dostępna również na smartfony.

Broker jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego w Polsce. To gwarantuje wysoki poziom bezpieczeństwa i transparentności. XTB oczywiście również oferuje wsparcie klienta w języku polskim.

Oficjalna strona platformy: www.xtb.com/pl

eToro - łatwe inwestowanie w kontrakty CFD na kryptowluty

eToro to broker, który powstał w 2007 roku z inicjatywy braci Ronena i Yoniego Assi. Platforma szybko stała się jedną z najbardziej rozpoznawalnych marek w świecie inwestycji. To dlatego, że oferuje ona inwestowanie w kryptowaluty (i nie tylko) za pomocą prostego i intuicyjnego interfejsu.

eToro zrewolucjonizowało rynek krypto dzięki swojemu modelowi "social tradingu". Pozwala on inwestorom kopiować ruchy innych inwestorów. Jest to szczególnie ciekawy aspekt w przypadku osób, które nie wiedzą jeszcze jak zacząć inwestować w kryptowaluty samemu lub jak przeprowadzić analizę rynku kryptowalut.

Pplatforma jest dostępna w języku polskim. Jest to więc świetna opcja dla początkujących inwestorów. Dla eToro priorytetem jest bezpieczeństwo. Platforma jest regulowana przez wiele organów finansowych na całym świecie.

Oficjalna strona platformy: www.etoro.com/pl

Jak zacząć inwestować w kryptowaluty? Krok po kroku

Ok. Jak więc zacząć inwestować w kryptowaluty, ale tak konkretnie - krok po kroku? Już wyjaśniamy na przykładzie Binance!

Krok 1: Aby zacząć inwestować w Bitcoina, najpierw wejdź na www.binance.com i przejdź rejestrację. Pamiętaj, aby w polu Binance ID Polecającego wpisać kod: RC5QTNRL. Wówczas Twoje prowizje zostaną obniżone o 20%, a ty otrzymasz do 100 USD w bonusach.

Krok 2: Dla Twojego bezpieczeństwa musisz potwierdzić swoją tożsamość. W tym celu przejdź proces weryfikacji konta Binance.

Krok 3: Kolejnym krokiem jest wpłata środków. Możesz złożyć depozyt za pomocą przelewu bankowego SEPA (dłuższa, ale tańsza opcja) lub karty bankowej (natychmiastowa, jednak droższa opcja). Cały proces opisaliśmy już w poradniku: Handel na giełdzie Binance.

Krok 4: Gdy mamy już środki na koncie, w naszym portfelu Binance, możemy zacząć inwestować w kryptowaluty. Wchodzimy w jedną z dostępnych opcji: Convert, Spot oraz Margin i otwieramy pozycje.

Inwestowanie w krypto - najlepsze strategie

Ok, wiesz już jak inwestować w kryptowaluty - potrafisz je kupić i sprzedać. Drugie pytanie, które nasuwa się na myśl to: ale kiedy otwierać i zamykać pozycję. To wszystko będzie zależeć od obranej przez ciebie strategii. Generalnie najlepsze strategie do handlu kryptowalutami (a przynajmniej najpopularniejsze) to:

• HODL - strategia HODL polega na trzymaniu kryptowaluty przez długi czas, nawet pomimo zmienności. Inwestorzy stosujący tę strategię są znani jako "HODLerzy". Często nie patrzą oni na rynek w krótkim terminie. Wierzą bowiem, że wartość ich inwestycji wzrośnie w dłuższej perspektywie czasowej. HODL jest idealny dla inwestorów, którzy nie chcą ciągle monitorować rynku.
• Daytrading - Daytrading to strategia, która polega na realizacji wielu transakcji kupna i sprzedaży w ciągu jednego. Podczas tego typu inwestowania w kryptowaluty korzysta się z krótkoterminowych ruchów cen. W tym wypadku trzeba ciągle patrzeć na wykres i posiadać zdolność szybkiego podejmowania decyzji. Trzeba też mieć stalowe nerwy. Nie jest to więc strategia odpowiednia dla początkujących, a raczej doświadczonych inwestorów, którzy mogą poświęcić czas na aktywne monitorowanie swojego portfela.
• Scalping - Scalping to technika, która polega na wykorzystaniu małych zmian kursów. Zyski są osiągane w bardzo krótkoterminowej perspektywie. Inwestorzy stosujący scalping często dokonują wielu transakcji w ciągu dnia. Strategia ta wymaga więc dużego zaangażowania i ciągłego monitorowania wykresów. Scalping jest odpowiedni dla inwestorów, którzy potrafią szybko reagować na zmieniające się warunki rynkowe.
• Swing Trading - Swing Trading to strategia, która polega na trzymani otwartej pozycji przez kilka dni lub tygodni. Inwestorzy stosujący tę strategię starają się "złapać" średnioterminowe ruchy cen. Jest to więc podejście odpowiednie dla osób, które nie chcą uprawiać day tradingu, ale mogą śledzić rynek regularnie.
• Staking - Staking to proces, który polega na zablokowaniu pewnej ilości kryptowaluty, aby zabezpieczyć sieć i przyczynić się do weryfikacji transakcji. Strategia ta spodoba się inwestorom, którzy chcą zarabiać pasywny dochód z posiadanych już kryptowalut i patrzą na nie w perspektywie długoterminowej (nie mają nic przeciwko, aby je zablokować.
• Arbitraż - Arbitraż to strategia, która polega na wykorzystaniu różnic cen kryptowalut na różnych giełdach. Inwestorzy stosujący tę strategię kupują kryptowalutę na giełdzie, gdzie cena jest niższa, a następnie sprzedają ją na innej giełdzie, gdzie cena jest wyższa. W ten sposób powstaje zysk. Jest to dobra strategia dla inwestorów którzy mają analityczny umysł i szybki czas reakcji na zmiany cen.

Jak analizować rynek kryptowalut?

Jak analizować rynek kryptowalut? Jak podejmować świadome decyzje inwestycyjne? Generalnie rynek krypto można analizować na 3 różne sposoby (najlepiej łącząc je wszystkie razem). Są to analiza techniczna, analiza fundamentalna oraz analiza on-chain.

• Analiza techniczna polega na analizowaniu danych historycznych i statystyk, głównie cen i wolumenów obrotu. W tym celu patrzy się na wykresy, wskaźniki, formacje oraz ustala się poziomy wsparcia i oporu. Choć analiza techniczna pozwala zauważać trendy oraz ustalić punkty wejścia oraz wyjścia na rynek, często opiera się na danych historycznych. Jak wszyscy wiemy przeszłość wcale nie musi się powtórzyć, a AT nie uwzględnia czynników zewnętrznych (np. sytuacji gospodarczej).
• Analiza fundamentalna pozwala ocenić aktywo na podstawie wskaźników ekonomicznych i finansowych. Uwzględnia ona kwestie, takie jak wydarzenia makroekonomiczne. Wskaźnikami, które sprawdza się podczas analizy fundamentalnej są podstawowe aspekty, takie jak: biała księga, zespół, roadmap itd.
• Analiza on-chain polega na badaniu danych bezpośrednio z blokchaina danej kryptowaluty. Analizuje ona kwestie takie jak przepływy kapitału, aktywność adresów, dane dotyczące górnictwa itd.. Choć dostarcza unikalnych informacji i może wskazywać zmiany w zachowaniu inwestorów, analiza on-chain jest trudna do interpretacji i wymaga dostępu do specjalistycznych narzędzi.

Każda z tych analiz ma swoje wady i zalety. Każda też znajdzie inne zastosowanie w rękach każdego inwestora. Jak już wspomnieliśmy wcześniej, analizę kryptowalut należy przeprowadzić kompleksowo - czyli korzystając ze wszystkich dostępnych metod.

Jak przechowywać kryptowaluty i Bitcoina?

Wiesz już jak i gdzie inwestować w kryptowaluty i Bitcoin. Zakładamy też, że już je kupiłeś. Kolejną kwestią jest: gdzie je przechowywać. Trzymanie krypto na giełdzie to nie najlepszy pomysł. Wielokrotnie giełdy były bowiem hackowane lub założyciele znikali ze środkami klientów. Aby bezpiecznie przechowywać kryptowalut, warto mieć więc prywatny portfel, z dostępem do kluczy prywatnych.

Istnieje wiele rodzajów portfeli prywatnych, które można podzielić na dwie główne kategorie: portfele ciepłe (online) i portfele zimne (offline).

• Portfele ciepłe są zawsze podłączone do internetu. Do kategorii tej należą portfele mobilne, desktopowe oraz przeglądarkowe. Są one wygodne i łatwe w użyciu, ale mniej bezpieczne niż portfele zimne. Ze względu na stałe połączenie z siecią są bowiem narażone na ataki hakerskie.
• Portfele zimne są z kolei odłączone od internetu. To sprawia, że korzystanie z nich jest bardziej bezpieczne. Do portfeli zimnych zaliczamy portfele sprzętowe i papierowe.

Najbezpieczniejszą metodą przechowywania kryptowalut jest użycie portfela zimnego, a w szczególności portfela sprzętowego. Portfele te przechowują klucze prywatne offline, co minimalizuje ryzyko kradzieży środków przez hakerów. Najpopularniejsi producenci tego typu urządzeń to: Ledger oraz Trezor.

Poniżej znajduje się tabela porównawcza różnych rodzajów portfeli kryptowalut:

Rynek kryptowalut – porady dla inwestorów

Rynek kryptowalut daje obietnice wysokich zysków. Niesie też jednak ze sobą spore ryzyko. Należy więc podchodzić do niego z szacunkiem i rozwagą. Oto kilka porad, które mogą okazać się pomocne jeśli dopiero zaczynasz inwestować w kryptowaluty:

1. Zdobywaj wiedzę: Edukacja jest fundamentem każdej udanej inwestycji. Zrozumienie fundamentów, jak działają kryptowaluty, blockchain oraz rynek, to pierwsze co powinieneś zrobić - jeszcze zanim zaczniesz inwestować.
2. Inwestuj tyle ile możesz stracić: Zasada ta jest podstawą odpowiedzialnego inwestowania. Rynek kryptowalut jest niezwykle zmienny i choć przynosi szanse na wysokie zyski, równie łatwo jest ponieść straty. Nigdy nie inwestuj więcej, niż jesteś w stanie stracić.
3. Korzystaj z portfeli sprzętowych: Bezpieczeństwo środków powinno być priorytetem każdego inwestora. Portfele sprzętowe, takie jak Ledger czy Trezor przechowują klucze w trybie offline. W ten sposób chronią się przed atakami hakerskimi.
4. Przeprowadzaj dokładny research: Zanim zainwestujesz w konkretną kryptowalutę, dokładnie ją przeanalizuj. Zorientuj się w jej technologii, sprawdź zespół, plan rozwoju oraz społeczność. Przeanalizuj również historyczne dane dot. cen oraz on-chain.
5. Dywersyfikuj portfel: Nie inwestuj wszystkich swoich środków w jedną kryptowalutę. Rozłożenie inwestycji na kilka różnych projektów może zmniejszyć ryzyko i zwiększyć potencjalne szanse na zysk.
6. Ustal strategię i trzymaj się jej: Zanim zaczniesz inwestować, ustal jasną strategię. Nie pozwól, aby emocje kierowały Twoimi decyzjami i trzymaj się wyznaczonego planu.
7. Bądź na bieżąco: Rynek kryptowalut jest bardzo zależny od bieżących wydarzeń. Bądź więc na bieżąco z newsami.

Pamiętaj, że inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem i nie ma pewnych zysków. Kluczowe jest podejście do procesu z umiarem, świadomością i bez chciwości,

Zalety inwestowania w kryptowaluty

Chociaż inwestowanie w kryptowaluty niesie za sobą spore ryzyko i jest nie bezapelacyjne wada, mają one też sporo zalet, jak chociażby:

1. Kryptowaluty często oferują znacznie wyższe zwroty z inwestycji w porównaniu do tradycyjnych form inwestowania.
2. Kryptowaluty są łatwo dostępne i można je kupować lub sprzedawać 24/7/365.
3. Inwestowanie w kryptowaluty jest dostępne dla każdego, kto ma dostęp do internetu.
4. Niektórzy inwestorzy uważają kryptowaluty za schronienie przed inflacją, ponieważ ich podaż jest ograniczona (np. Bitcoin ma ograniczoną podaż do 21 milionów monet).
5. Kryptowaluty to stosunkowo nowa klasa aktywów, która może pomóc zdywersyfikować portfel inwestycyjny.
6. Kryptowaluty są zdecentralizowane i nie są kontrolowane przez żadną instytucję czy rząd. Cechy te na pewno są atrakcyjne dla inwestorów ceniących prywatność i niezależność.
7. Kryptowaluty można kupować w bardzo małych frakcjach, co sprawia, że inwestować w Bitcoina można już z małym kapitałem.

Czy inwestowanie w kryptowaluty ma sens? Jakie są zagrożenia i ryzyko?

Inwestowanie w kryptowaluty, takie jak Bitcoin czy Ethereum dla wielu jest szybkim sposobem na pomnażanie kapitału. Ale czy faktycznie tak jest? Z czego wynika ta atrakcyjność? Czy inwestowanie w kryptowaluty ma sens?

Warto pamiętać, że inwestycje w cyfrowe aktywa niosą za sobą również ogromne ryzyko. Fluktuacje kryptowalut są często gwałtowne i trudne do przewidzenia. Ponadto, rynek kryptowalut jest młody i nieuregulowany w porównaniu do tradycyjnych rynków finansowych. To sprawia, że jest podatny na spekulacje i manipulacje.

Kolejna kwestia to bezpieczeństwo. Inwestując w kryptowaluty trzeba zabezpieczyć się m.in. przed hakerami.

Choć inwestowanie kryptowaluty może przynieść ogromne zyski, są one również obarczone wysokim poziomem ryzyka i niepewności.

Czy inwestowanie w kryptowaluty jest bezpieczne?

To zależy. Z jednej strony, technologia blockchain, która stoi za większością kryptowalut, jest niezwykle bezpieczna. Co więcej przyświecają jej idee, takie jak decentralizacja i transparentność.

Z drugiej jednak strony, rynek kryptowalut jest często celem ataków hakerskich i oszustów. Wielokrotnie już giełdy były hackowana, a ICO okazywało się zwykłym scamem.

Co więcej, brak regulacji i stałej nadzoru ze strony instytucji finansowych sprawia, że inwestorzy są pozostawieni sami sobie w przypadku ewentualnych problemów.

Inwestowanie w kryptowaluty może więc być ryzykowne i wymaga od inwestora nie tylko głębokiej wiedzy na temat samej technologii, ale także świadomości zagrożeń i umiejętności zarządzania ryzykiem.

Ostateczna decyzja o inwestycji powinna być dobrze przemyślana i oparta na solidnej analizie.

Czy inwestowanie w kryptowaluty jest legalne?

Tak, inwestowanie w kryptowaluty jest legalne w Polsce. Nie ma przepisów prawnych, które zakazują kupowania, sprzedawania czy przechowywania kryptowalut jako formy inwestycji. Jednakże, warto zaznaczyć, że rynek kryptowalut nie jest w Polsce regulowany w takim stopniu jak inne rynki finansowe. Oznacza to, że inwestorzy nie mają dostępu do standardowych mechanizmów ochrony i mogą być bardziej narażeni na ryzyko straty środków.

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wielokrotnie wydawała oświadczenia, w których podkreślała, że inwestorzy biorą na siebie pełne ryzyko związane z inwestowaniem w krypto. Inwestorzy powinni być świadomi, że brak konkretnych regulacji oznacza również brak konkretnego parasola ochronnego w przypadku ewentualnych problemów.

Inwestowanie w kryptowaluty poniżej 18 lat (bez dowodu)

A czy można inwestować w kryptowaluty nie mając 18 lat i dowodu osobistego? W większości jurysdykcji, w tym również w Polsce, osoby poniżej 18 roku życia są uważane za niepełnoletnie. Oznacza to, że nie mają pełnej zdolności do czynności prawnych. To z kolei ogranicza ich możliwości w zakresie inwestowania na rynkach finansowych, w tym również na rynku kryptowalut.

Giełdy zazwyczaj wymagają od użytkowników weryfikacji tożsamości. Proces ten, znany jako KYC („Know Your Customer”), jest już standardem i służy zapobieganiu praniu brudnych pieniędzy oraz innym działaniom niezgodnym z prawem.

Jednakże, istnieją pewne metody, za pomocą krórych młodzi ludzie mogą zaznajomić się z rynkiem kryptowalut, a nawet je kupić. Zakupu BTC bez 18 lat można dokonać w bitomacie lub kantorze stacjonarnym. Handel demo krypto można z kolei ćwiczyć na specjalnych platformach demo.

Warto jednak podkreślić, że wszelkie działania związane z inwestowaniem i zarządzaniem środkami finansowymi przez osoby niepełnoletnie powinny odbywać się pod nadzorem dorosłych i z pełną świadomością związanego z tym ryzyka.

Podsumowanie

Jeżeli zastanawiałeś się jak zacząć inwestować w Bitcoina i kryptowaluty, to teraz znasz już odpowiedź na to pytanie. Jak widzisz, nie jest to wcale jakieś trudne. Jednak kolejny raz musimy powtórzyć - edukacja. To najważniejsza rzecz, która pozwala sprawnie poruszać się po tym mocno zmiennym rynku i zarabiać pieniądze!

FAQ - Jak zacząć inwestować w krypto?